Gruppi di criptovalute Gemini, Genesis e DCG citati in giudizio per ‘truffa’ da 1.1 miliardi di dollari
Azioni legali contro i gruppi di criptovalute Gemini, Genesis e DCG per truffa di 1.1 miliardi di dollari
Nello stato di New York, dove Sam Bankman-Fried, fondatore dell’ex exchange crypto FTX, è sotto processo per frode, il procuratore generale ha accusato altri tre importanti business di criptovalute di mentire ai loro clienti. L’exchange di criptovalute Gemini, gestito dai gemelli Winklevoss, Cameron e Tyler, così come il prestatore di criptovalute Genesis e la sua società madre, Digital Currency Group, sono stati accusati di causare perdite per un totale di 1,1 miliardi di dollari a centinaia di migliaia di investitori.
Oggi è stata presentata una denuncia civile relativa a un programma chiamato Gemini Earn, che era stato pubblicizzato ai clienti come un modo sicuro per guadagnare interessi (fino all’8%) sui propri beni cripto. Gli asset dei clienti di Gemini venivano raccolti e affidati al prestatore di criptovalute Genesis, che li prestava a grandi istituzioni e restituiva una parte dei profitti.
Questi servizi cripto venivano presentati come “una forma migliore di conto di risparmio per sostituire la tua banca”, ha detto Cory Klippsten, CEO della piattaforma di trading Swan Bitcoin. “Che tu usi o meno questa terminologia, è così che le persone comprendevano queste piattaforme.” Ma secondo il procuratore generale di New York, il programma Earn era molto più rischioso di quanto lasciasse intendere il marketing. Secondo la denuncia, Gemini sapeva fin dall’inizio che i prestiti erogati da Genesis erano ad alto rischio e concentrati su un numero limitato di terze parti, in particolare Alameda Research, società affiliata a FTX, che in un certo periodo costituiva il 60% del portafoglio di prestiti di Genesis. Se uno dei grandi creditori di Genesis avesse fallito con il loro debito, i clienti di Gemini avrebbero rischiato di perdere i fondi investiti.
Come per magia, quando Genesis è stato coinvolto nell’indagine su FTX nel novembre 2022 e costretto a dichiarare bancarotta due mesi dopo, i clienti di Gemini Earn hanno perso l’accesso a circa 900 milioni di dollari dei loro soldi.
Già a gennaio, Gemini e Genesis erano stati querelati dalla Securities and Exchange Commission in relazione al programma Gemini Earn, che l’autorità finanziaria degli Stati Uniti ha affermato essere una offerta di titoli non registrata. Ma le accuse presentate dal procuratore generale di New York sono più ampie.
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Mentre Gemini non ha avvertito i propri clienti dell’esposizione al rischio, afferma il procuratore generale, Genesis e DCG non hanno valutato la qualità dei prestiti effettuati, quindi hanno cercato di nascondere le perdite subite nel 2022 quando il fondo di investimento Three Arrows Capital e un altro partner più piccolo hanno insolventato prestiti per un totale di 1,1 miliardi di dollari. Poco dopo, il CEO di DCG Barry Silbert e il CEO di Genesis Michael Moro, entrambi citati come imputati, sono accusati di aver fatto dichiarazioni pubbliche fuorvianti sulla situazione finanziaria di Genesis.
“Queste aziende di criptovalute hanno mentito agli investitori e hanno cercato di nascondere più di un miliardo di dollari in perdite, e sono stati gli investitori della classe media a soffrirne le conseguenze”, ha dichiarato Letitia James, il procuratore generale di New York, in una nota. “Gli onesti lavoratori di New York e gli investitori di tutto il paese hanno perso più di un miliardo di dollari perché gli sono stati raccontate bugie plateali sul fatto che i loro soldi sarebbero stati al sicuro e avrebbero aumentato se li avessero investiti in Gemini Earn.”
Gemini non ha risposto alla richiesta di commento, ma in un post su X, precedentemente conosciuto come Twitter, ha dichiarato che “non vede l’ora di difendersi” dalla causa. Né Genesis né DCG hanno risposto alle richieste di commento.
La denuncia presentata contro il trio è l’ultima in una serie di cause civili intentate contro aziende di criptovalute negli Stati Uniti quest’anno. A febbraio, la SEC ha raggiunto un accordocon un altro exchange, Kraken, che ha accettato di interrompere un servizio che consentiva ai clienti statunitensi di guadagnare premi bloccando le loro criptovalute. L’autorità di regolamentazione ha anche inviato un avviso di intento di causa alla società di criptovalute Paxos per il suo stablecoin BUSD, che la SEC ha affermato essere un titolo e quindi soggetto alle normative sui titoli. A giugno, l’ente di regolamentazione ha presentato accuse contro gli exchange Binance e Coinbase in giorni consecutivi, accusando entrambi di violazioni delle leggi sui titoli.
Una serie di fondatori di cripto si sono anche trovati in custodia. Bankman-Fried è stato arrestato in dicembre, Alex Mashinsky di cripto prestatore Celsius a luglio, e Su Zhu di Three Arrows Capital a settembre.
Nel presentare la sua causa, l’avvocato generale cerca di impedire a Gemini, Genesis e DCG di fare affari a New York, afferma il comunicato stampa, così come “restituzione per tutti gli investitori truffati e confisca di tutti i guadagni illeciti”. Ma le implicazioni della causa potrebbero estendersi anche ad altri settori del settore cripto.
La causa potrebbe causare ritardi nell’atteso via libera a un fondo negoziato in borsa bitcoin, uno strumento finanziario che consentirebbe a persone comuni di investire in bitcoin tramite il loro broker di azioni regolare, suppone Travis Kling, fondatore di Ikigai Asset Management, una società di gestione patrimoniale cripto. Un’altra controllata di DCG, Grayscale, è tra le società che si preparano per l’approvazione. Ma è “difficile immaginare che il primo ETF bitcoin [verrà da Grayscale]” mentre queste accuse contro la sua società madre sono ancora in corso, dice Kling.
Dato l’entità con cui DCG è impigliato nella criptosfera, attraverso i suoi vari investimenti iniziali, afferma Stephen Diehl, un commentatore scettico della cripto, una condanna e una grande sanzione finanziaria potrebbero anche avere effetti di secondo ordine difficili da prevedere in questo momento. “È una enorme società di investimento con affiliazioni con una parte enorme dell’industria cripto americana”, dice Diehl. “È un enorme raggio nella centralina della cripto”.
Nel frattempo, si prospetta la possibilità di ulteriori azioni di applicazione della legge contro i membri del settore cripto. “Il colpo finale non è ancora arrivato”, dice Klippsten. “Fino a quando le attività cripto fuori dai confini, senza regolamentazione e oscure non saranno piegate, non penso che si fermerà”.
